比特币、加密货币并非法定货币，没有官方信用背书，不具备法偿性，不能在国内市场作为货币流通。国内监管文件持续明确划定红线，任何机构不得开设加密货币交易所，不得提供法币与加密货币兑换、币币交易、交易中介、行情推广等服务。国内银行、第三方支付机构全面禁止为加密货币交易提供资金划转、清算服务，一旦监测到涉虚拟货币资金往来，相关账户会面临限制交易、冻结等处置措施。不少投资者误以为只要平台注册在海外就能正常参与交易，但境外交易所面向境内用户招揽客户、提供交易服务，同样被认定为违规行为，不存在监管灰色地带。
很多币圈参与者寄希望于场外点对点交易、OTC兑换渠道完成比特币买卖，这也是风险集中爆发的重灾区。场外交易没有官方监管，交易双方缺乏可信约束，极易出现收款后不转币、收到代币不结算资金等纠纷。更关键的是，场外出入金过程中，资金链条很容易接触电信诈骗、网络赌博产生的赃款，一旦银行卡流入涉案资金，账户会被公安部门冻结，解冻流程漫长复杂。即便双方自愿达成交易，后续产生财产纠纷向法院起诉时，相关交易行为会被认定违背公序良俗，民事行为归于无效，产生的损失需要交易者自行承担，很难通过司法途径追回资产。
还有一部分投资者存在认知误区，单纯认为持有比特币本身属于违法行为，这里需要区分概念。单纯离线持有加密货币私钥、数字资产，暂时没有明确法律条款界定为违法，但持有不等于可以交易。资产一旦发起转账、兑换、变现操作，就触碰交易相关监管规则。同时加密资产本身价格波动极大，没有价值支撑，市场充斥虚假交易所、资金盘、带单杀猪盘，大量新手被高收益宣传诱导入场，最终面临盗币、平台跑路、大幅亏损等问题。各类加密货币衍生品、合约交易风险进一步放大，进一步加剧财产损失概率。
不少网传消息时常渲染国内加密货币政策即将放宽，开放比特币交易，这类信息均没有官方文件支撑。多年以来监管口径保持稳定，不存在试点放开交易的安排。对于普通投资者而言，不要轻信社群、自媒体所谓内部渠道、合规平台宣传，不存在能够保障国内用户资金安全的炒币途径。想要参与合法投资，应当选择国内监管认可的证券、基金、理财等正规金融产品，远离各类加密货币炒作活动，规避资金与法律双重风险。
