不少投资者会尝试私下场外点对点交易、社群撮合交易或者访问境外虚拟货币交易所参与买卖，这些方式均不符合国内监管要求。境外交易所面向境内居民开展交易服务同样属于违规行为，各类社群私下交易缺少第三方监管，交易对手身份无法核验，很容易遭遇收款跑路、虚假转账等诈骗。除此之外，场外交易最大隐患在于资金链路，一旦接收上游涉案资金，个人银行卡会被司法机关冻结，严重情况下还会牵涉刑事案件，相关交易产生的纠纷不受法律保护，出现亏损后无法通过司法途径维权。
部分投资者混淆持有行为和交易行为，需要区分两者边界。现有监管规则并未禁止个人持有比特币这类虚拟资产，但持续限制买卖、兑换、撮合等流通交易。想要间接布局比特币资产，仅能依靠拥有境外有效居留资质、境外合规银行账户的主体，在当地持牌金融市场交易比特币相关金融产品，境内居民无法直接照搬该方式。任何借助地下钱庄、违规跨境转账完成资金出境购币的操作，还会触碰外汇管理相关规定，面临相应处罚。
市场上充斥大量打着“安全渠道”“内部通道”旗号的虚假信息，这类渠道大多是杀猪盘、资金盘骗局。很多平台初期允许小额提现获取信任，在投资者投入大额资金后直接封禁账户、卷走资产。对于普通大众而言，最稳妥的选择是远离虚拟货币投机，选择国内监管许可的正规理财品类。如果持续关注加密资产赛道，应当充分知晓全部风险，不要投入生活必需资金，切勿轻信网络中分享的各类购币渠道信息。
