不少用户会尝试通过境外交易所OTC场外交易进行买卖，依靠个人之间点对点转账完成法币和虚拟货币互换，这也是当前最常见的方式，但这条路径存在极高隐患。场外交易对手来源无法核实，流转资金极有可能掺杂电信诈骗、网络赌博产生的赃款，一旦收到涉案资金，参与交易者名下银行卡、第三方支付账户很容易被司法机关冻结，严重时会被认定为协助转移非法资金，面临法律追责。同时境外平台不受国内法律约束，平台随时可能关停、卷款跑路，账户资产被盗、平台限制提币的案例长期存在，出现纠纷之后没有任何正规渠道进行维权。
除此之外，社群私下点对点互换虚拟货币、个人之间线下交易等模式，同样无法规避风险。这类脱离平台监督的交易没有交易保障，很容易遭遇收款之后不转账、交付虚拟货币却收不到资金的欺诈行为，双方依靠口头约定沟通，没有具备法律效力的交易凭证，发生资金纠纷后向司法机关主张权益很难获得支持。需要认清，即便只是个人偶尔小额买卖虚拟货币，交易行为本身不受法律保护，不要轻信社群里所谓资深交易者分享的“安全交易技巧”，很多规避风控的操作只会进一步放大账户与刑事风险。
市场上还有大量打着区块链、数字资产旗号的资金盘，谎称提供虚拟货币交易通道，本质上属于非法集资和传销骗局，平台代币无法在主流区块链网络流通，所有涨跌数据由后台人工操控，最终目的就是吸纳参与者资金。普通用户很难区分主流虚拟货币交易渠道和虚假资金盘，一旦入局，资金几乎没有取回的可能性。理性看待虚拟货币炒作，虚拟货币价格波动剧烈，缺乏实际价值支撑，叠加政策与法律层面的多重风险，不建议尝试参与任何形式的虚拟货币买卖。
