很多币圈新手容易被网络推广误导，误以为境外头部交易所可以通过网银、第三方支付在国内直接买入比特币，但按照国内监管要求，境外虚拟货币交易平台面向境内用户开展开户、充值、币币交易、法币OTC兑换服务本身就被划定为违规行为，国内银行、第三方支付机构也在持续排查管控涉虚拟货币的资金流水，一旦出现相关转账记录，账户大概率会被限制非柜面交易、冻结资金。市面上所谓个人场外私下点对点收购比特币的模式，同样潜藏多重隐患，这类私下交易没有第三方监管与资金保全机制，极易遭遇收款跑路、虚假转账、诈骗敲诈等问题，即便发生财产亏损，法院也不会对虚拟货币交易纠纷予以法律维权支持，相关交易签订的口头或书面协议都会被认定为无效合约，全部损失由交易者自行承担。
不同国家和地区针对比特币的监管政策分化明显，部分海外国家允许持牌金融机构、合规交易所上线比特币交易品类，但相关交易准入需要遵守当地的税务、外汇、身份认证法规，国内居民想要依托海外合规渠道参与交易，还需要满足境外居留资质、合规换汇等硬性条件，借助地下换汇、分拆转账等方式跨境购币触碰外汇管理相关规定，涉嫌违规跨境资金转移，面临外汇处罚风险。海外合规交易市场也无法规避比特币本身的市场风险，比特币价格无涨跌停限制，单日波动幅度常达到百分之十几甚至更高，叠加平台跑路、黑客盗币、政策突变等黑天鹅事件，资产归零的概率常年处于高位，也是各国监管持续警示投资者的核心原因。
不少社群、自媒体打着挖矿赠币、定投囤币的噱头引导用户投入资金变相购买比特币，这类项目大多披着区块链外衣开展非法集资、传销活动，项目方依靠新用户入金兑付前期收益，资金盘崩盘后参与者很难追回本金，近些年各地公安经侦部门通报的涉虚拟货币诈骗案件中，超半数案件都是以低价购币、高收益囤币为引流话术。普通用户需要认清，比特币既无实体资产锚定价值，也缺少监管兜底保障，国内从政策层面封堵了所有合规购买路径，任何宣称能够稳妥代购、代持比特币的主体都存在极高信用与法律风险。
