多部门早已明确划定红线，境外交易所面向国内居民开展充值、币币交易、法币兑换等服务属于违规行为，境内所有支付机构、银行都会拦截涉虚拟货币的转账流水，通过第三方中介、社交群OTC私下买卖虚拟货币，会直接触发银行卡风控冻结，同时极易卷入洗钱、电信诈骗链条。市面上各类打着海外合规旗号的交易平台，即便宣称具备海外牌照，该牌照也仅适用于对应境外地区，不能延伸至国内用户，平台没有任何义务保障国内用户的资金安全，平台倒闭、卷款跑路、限制提现等问题频繁出现，出现纠纷后国内监管部门无法介入调解。很多仿冒交易所还会制作高度相似的网页、手机安装包，通过短信、短视频引流，用户输入账号密码、短信验证码后资产会被瞬间盗走，这类钓鱼骗局受害群体覆盖大量新手投资者。
不少投资者会选择点对点私下交易试图规避管控，但该模式的安全隐患更为突出，交易双方互不相识，买方转账后卖方直接拉黑失联，或是卖方交付虚拟货币后买方恶意撤回转账，缺乏第三方公正担保，且私下大额资金流转会被公安系统标记涉险资金。同时虚拟货币价格波动幅度极大，单日涨跌幅度常常超过常规金融产品，杠杆交易还会引发大规模爆仓，叠加平台频繁出现盗币、服务器故障、账号封禁等问题，多重风险叠加之下，财产亏损概率大幅提升。各类以“高收益、保本理财、内部私募币种”为噱头的社群，本质是传销和空气币骗局，前期小额返利获取信任，诱导用户大额投入后直接关停渠道，涉案金额动辄数百万元。
想要规避全部财产风险，最稳妥的方式是完全不参与虚拟货币的购买与炒作，若已经接触相关渠道，应当及时撤出全部资金，删除陌生交易软件、退出炒币社群，不点击陌生短链接、不向他人泄露钱包助记词、账户验证码。日常不要轻信社交平台陌生人分享的炒币内幕、稳定盈利方案，凡是承诺固定收益、限时低价购币的信息全部属于诈骗宣传。如果不慎遭遇虚拟货币相关诈骗、资金被盗，需要第一时间留存聊天、转账、平台截图等证据向公安机关报案，主动配合资金溯源调查，减少财产损失。
